Ferramenta gratuita de gestão de Orçamento Familiar no Excel

20 08 2014

 

Fonte: www.boonzi.pt

 

orcamento-mensal-excel

 

Neste artigo disponibilizamos uma ferramenta gratuita que lhe vai permitir gerir o seu orçamento familiar no Excel.

 

Decidimos construir e disponibilizar gratuitamente esta folha em Excel de gestão do orçamento mensal para ajudar todas as pessoas que querem gerir o seu orçamento mas não têm possibilidades para adquirir o Boonzi. É também uma boa forma de divulgarmos o nosso trabalho – se gostou da iniciativa, dê-nos uma ajudinha partilhando este artigo no Facebook.


O que vai poder fazer com esta ferramenta de gestão do Orçamento Familiar

A ferramenta é bastante simples de utilizar, disponibilizando as funcionalidades mais importantes que lhe permitirão:

  • Definir limites para as despesas mensais em várias categorias.
  • Prever quanto lhe sobrará ao fim do mês se cumprir os limites definidos.
  • Ver um relatório das suas despesas mensais que se vai actualizando à medida que vai registando as suas transacções.
  • Consultar os seus orçamentos de forma a confirmar se estão a ser cumpridos.

Recordo que apesar de estarmos a oferecer esta ferramenta, pode sempre experimentar o Boonzi gratuitamente durante 30 dias, sem qualquer limitação.

Como gerir o Orçamento Familiar nesta ferramenta?

Esta ferramenta consiste num ficheiro Excel – que só funciona em Excel – com duas folhas:

1. Relatório Mensal
2. Transacções

Na folha de Relatório Mensal conseguirá ver um resumo da sua situação financeira deste mês, e planear os limites de despesa por categoria.

Na folha de Transacções irá inserir as suas transacções uma a uma. Sempre que registar uma transacção, os relatórios da primeira folha actualizar-se-ão para que os possa consultar em qualquer momento.

A ferramenta está desenhada para ser simples de utilizar, de forma a que só tenha que preencher as células a tracejado.

1) Folha “Relatório Mensal”

relatório-mensal-excel-orçamento-familiar-boonzi
É nesta folha que irá analisar a sua situação financeira e criar o seu orçamento mensal. Isto é, deverá indicar nas células a tracejado quanto pensa gastar até ao fim do mês em cada categoria.

Assim, deverá fazer os seguintes passos:

  1. Nas células a tracejado defina quanto pensa gastar até ao final do mês em cada uma das categorias
  2. Aproveite para verificar os Totais, e veja qual o Saldo Mensal orçamentado para ter uma ideia de quanto sobrará se cumprir o orçamento
  3. Agora basta que comece a registar as suas transacções na folha de “Transacções”.

2) Folha “Transacções”


transacções-orcamento-mensal-excel

Nesta folha irá registar as suas transacções uma a uma. Faça os seguintes passos:

  1. Apague as células de exemplo (a tracejado).
  2. Comece a inserir as suas transacções, indicando a data, a categoria e o montante
  3. As categorias de cada transacção devem ser escritas de forma correcta. Para ver a lista de categoria, seleccione a célula da categoria e clique no ícone da setinha que aparece à direita.
  4. Sempre que registar transacções, volte ao “Relatório Mensal” e veja se está a cumprir os orçamentos. Os orçamentos em incumprimento ficarão a vermelho.

Descarregar a ferramenta gratuita de gestão de orçamento familiar em Excel

Para descarregar gratuitamente a ferramenta de gestão de orçamento mensal em Excel, pedimos apenas o seu like em troca. Clique no botão de like abaixo e aparecerá imediatamente depois o botão para descarregar a ferramenta.

[Aceda a esta página e procure o botão like (Facebook)]

Recordamos que a ferramenta só corre correctamente em Excel. É possível abri-la em OpenOffice ou no Google Docs, mas terá que lidar com várias desformatações que infelizmente ocorrerão.

 

 

 

Esta ferramenta vs. Boonzi

Se não conhece o Boonzi e se está a questionar se deve optar entre esta ferramenta gratuita, ou o Boonzi que custa 34.90€, a resposta é simples: experimente as duas! O Boonzi disponibiliza um período de 30 dias para que o possa experimentar gratuitamente, podendo assim comparar as duas soluções.

A folha de Excel disponibiliza as ferramentas essenciais que lhe permitem gerir o seu orçamento mensal de forma gratuita. Por outro lado, o Boonzi implica um investimento financeiro, mas é uma solução completa que o ajuda realmente a gerir o seu dinheiro ao cêntimo e a poupar. Além de que permite fazer a importação das transacções do seu e-banking em poucos segundos, que é algo imprescindível se é daquelas pessoas que não têm paciência para registar as suas transacções uma a uma.

Ajude-nos a melhorar esta ferramenta

O nosso objectivo é que disponibilizemos novas versões com melhorias ao longo do tempo. Se tiver sugestões, ou mesmo se quiser alterar a ferramenta com novas funcionalidades, basta que nos contacte.

Ajude-nos também a divulgar o nosso trabalho partilhando no Facebook esta ferramenta de gestão do orçamento ou recomendando o Boonzi aos seus amigos!


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